Je detecteert de behoeften van de klant en geeft gepast advies over beleggingsopportuniteiten. In die hoedanigheid ben je proactief, zowel naar bestaande klanten als prospecten toe. Je werkt proactief samen met de segmenten Business Banking en Daily voor de acquisitie, upgrade en uitrusting van onze klanten. Je verwijst klanten door voor kredieten, BOAR en Beats. Je bouwt permanent relaties op en uit in functie van het globale bancaire aanbod.
Je hebt een bachelor-diploma, bij voorkeur met een economische oriëntatie, of je hebt ervaring in de sector. Je hebt een grote interesse in financiële producten. Je bent dynamisch en hebt een commerciële geest. Je werkt graag op basis van doelstellingen, te bereiken als een team. Samen met de klant de doelstellingen bepalen (spaargeld opbouwen, belastingoptimalisatie, ...) volgens zijn noden (huwelijksstelsel, erfenis, ...) Een klanten- of prospectenbestand uitwerken De klantendossiers opvolgen en aanpassen na elke gebeurtenis (boedelafstand, erfenis, scheiding, ...) Een financiële strategie bepalen (aankoop van effecten, levensverzekering, immobiliën, ...) en de klant, indien nodig, naar een advocaat, notaris of portefeuillebeheerder doorverwijzen Een vermogensonderzoek voeren Het juridische en fiscale kader schetsen en de aangepaste producten voorstellen (levensverzekering, beursportefeuille, ...) De bewijsstukken van een belegging en de rentabiliteitsverslagen van contractueel vastgelegde financiële producten opstellen of controleren Deze documenten aan de klant bezorgen Klantenfiches raadplegen ter voorbereiding van geplande gesprekken De financiële situatie van de klant analyseren en een balans opmaken van zijn vermogensstructuur (levensverzekering, effecten, ...)
Wij bieden je de voordelen van het werken voor een grote onderneming gecombineerd met deze van een dynamische KMO: een boeiende job dicht bij huis een marktconforme verloning met heel wat extra-legale voordelen een voltijds contract een professionele opleiding een job met veel autonomie en verantwoordelijkheden een intensieve begeleiding en coaching
Niet meer bewaren