Hoe ziet je dag eruit?
Belfius is de enige 100 % Belgische geïntegreerde bankverzekeraar. Belfius helpt 4 miljoen particulieren, zelfstandigen, vrije beroepers en kmo’s. Belfius is de nummer 1 in de publieke en sociale sector en een vooraanstaand partner van grote ondernemingen. En Belfius speelt op de verzekeringsmarkt een essentiële rol langs diverse kanalen en met diverse merken.
Als warme bankverzekeraar wil Belfius ook de motor zijn van de samenleving en van tevreden klanten. De Belfius-medewerkers vormen de olie en de brandstof die die motor moeten doen draaien. Daarom zet Belfius volop in op geëngageerde medewerkers, medewerkers die graag een extra inspanning doen, zich betrokken voelen bij de organisatie en mee de kar willen trekken.
Functieomschrijving :
Je detecteert de behoeften van de klant en geeft gepast advies over beleggingsopportuniteiten. In die hoedanigheid ben je proactief, zowel naar bestaande klanten als prospecten toe.
Je werkt proactief samen met de segmenten Business Banking en Daily voor de acquisitie, upgrade en uitrusting van onze klanten.
Je verwijst klanten door voor kredieten, BOAR en Beats.
Je bouwt permanent relaties op en uit in functie van het globale bancaire aanbod.
Wie zoeken we?
Je hebt een bachelor-diploma, bij voorkeur met een economische oriëntatie, of je hebt ervaring in de sector.
Je hebt een grote interesse in financiële producten.
Je bent dynamisch en hebt een commerciële geest.
Je werkt graag op basis van doelstellingen, te bereiken als een team.
Samen met de klant de doelstellingen bepalen (spaargeld opbouwen, belastingoptimalisatie, ...) volgens zijn noden (huwelijksstelsel, erfenis, ...)
Een klanten- of prospectenbestand uitwerken
De klantendossiers opvolgen en aanpassen na elke gebeurtenis (boedelafstand, erfenis, scheiding, ...)
Een vermogensonderzoek voeren Het juridische en fiscale kader schetsen en de aangepaste producten voorstellen (levensverzekering, beursportefeuille, ...)
De bewijsstukken van een belegging en de rentabiliteitsverslagen van contractueel vastgelegde financiële producten opstellen of controleren Deze documenten aan de klant bezorgen
Een financiële strategie bepalen (aankoop van effecten, levensverzekering, immobiliën, ...) en de klant, indien nodig, naar een advocaat, notaris of portefeuillebeheerder doorverwijzen
Klantenfiches raadplegen ter voorbereiding van geplande gesprekken
De financiële situatie van de klant analyseren en een balans opmaken van zijn vermogensstructuur (levensverzekering, effecten, ...)
Wat krijg je van ons?
Wij bieden je de voordelen van het werken voor een grote onderneming gecombineerd met deze van een dynamische KMO:
een boeiende job dicht bij huis
een marktconforme verloning met heel wat extra-legale voordelen
een voltijds contract
een professionele opleiding
een job met veel autonomie en verantwoordelijkheden
een intensieve begeleiding en coaching
Niet meer bewaren